Muster eines Businessplans
Businessplan Ortraud Horn Gesundheitsvorsorge Ges. m. b. Haftung
Ortraud Horn, Geschaeftsfuehrer
Ortraud Horn Gesundheitsvorsorge Ges. m. b. Haftung
Hagen
Tel. +49 (0) 5774067
Fax +49 (0) 9181950
Ortraud Horn@hotmail.com
Inhaltsverzeichnis
MANAGEMENT SUMMARY 3
1. UNTERNEHMUNG 4
1.1. Geschichtlicher Hintergrund 4
1.2. Unternehmensziel und Leitbild 4
1.3. Unternehmensorganisation 4
1.4. Situation heute 4
2. PRODUKTE, DIENSTLEISTUNG 5
2.1. Marktleistung 5
2.2. Produkteschutz 5
2.3. Abnehmer 5
3. Markt 6
3.1. Marktuebersicht 6
3.2. Eigene Marktstellung 6
3.3. Marktbeurteilung 6
4. KONKURRENZ 7
4.1. Mitbewerber 7
4.2. Konkurrenzprodukte 7
5. MARKETING 8
5.1. Marktsegmentierung 8
5.2. Markteinfuehrungsstrategie 8
5.3. Preispolitik 8
5.4. Verkauf / Vertrieb / Standort 8
5.5. Werbung / PR 8
5.6. Umsatzziele in EUR 1000 9
6. STANDORT / LOGISTIK 9
6.1. Domizil 9
6.2. Logistik / Administration 9
7. PRODUKTION / BESCHAFFUNG 9
7.1. Produktionsmittel 9
7.2. Technologie 9
7.3. Kapazitaeten / Engpaesse 9
7.4. Wichtigste Lieferanten 10
8. MANAGEMENT / BERATER 10
8.1. Unternehmerteam 10
8.2. Verwaltungsrat 10
8.3. Externe Berater 10
9. RISIKOANALYSE 11
9.1. Interne Risiken 11
9.2. Externe Risiken 11
9.3. Absicherung 11
10. FINANZEN 11
10.1. Vergangenheit 11
10.2. Planerfolgsrechnung 12
10.3. Bilanz per 31.12.2009 12
10.4. Finanzierungskonzept 12
11. ANFRAGE FUER FREMDKAPITALFINANZIERUNG 12
Management Summary
Die Ortraud Horn Gesundheitsvorsorge Ges. m. b. Haftung mit Sitz in Hagen hat das Ziel Gesundheitsvorsorge in der Bundesrepublik Deutschland erfolgreich neu zu etablieren. Sie bezweckt sowohl die Entwicklung, Produktion als auch den Handel mit Gesundheitsvorsorge Artikeln aller Art.
Die Ortraud Horn Gesundheitsvorsorge Ges. m. b. Haftung hat zu diesem Zwecke neue Gesundheitsvorsorge Ideen und Konzeptentwicklungen entworfen. Gesundheitsvorsorge ist in der Bundesrepublik Deutschland im Gegensatz zum nahen Ausland und den USA noch voellig unterentwickelt. Es gibt erst wenige oeffentliche Geschaefte, keine Gesundheitsvorsorge Onlineshops mit einem breiten Produkteangebot und einer Auswahl an klar differenzierten Produkten in Qualitaet und Preis.
Die selbstentwickelten Spezialprodukte der Ortraud Horn Gesundheitsvorsorge Ges. m. b. Haftung werden selbsthergestellt und ueber das Unternehmen sowie Aussenstellen zusammen mit den uebrigen Produkten vertrieben. Es besteht aufgrund des eingesetzten Booms an neuen oeffentlichen Shops und allgemein des immer beliebter werdenden Handels von Gesundheitsvorsorge eine hohes Absatzpotenzial fuer die vorliegende Geschaeftsidee. Allerdings ist damit zu rechnen, dass mit dem steigenden Bedarf Grossverteiler in das Geschaeft einsteigen koennten. Einzelne Versuche von Grossverteiler scheiterten am Know-how und der zoegerlichen Vermarktung.
Fuer den weiteren Aufbau des Unternehmens und den Markteintritt benoetigt das Unternehmen weiteres Kapital im Umfange von EUR 46 Millionen. Dafuer suchen die Gruender weitere Finanzpartner. Das Unternehmen rechnet in der Grundannahme bis ins Jahr 2024 mit einem Umsatz von EUR 72 Millionen und einem EBIT von EUR 1 Millionen
1. Unternehmung
1.1. Geschichtlicher Hintergrund
Das Unternehmen wurde von
a) Luitgart Kramer, geb. 1963, Hagen
b) Jochen Bormann, geb. 1983, Bielefeld
c) Vreneli Michaelis, geb. 1959, Wirtschaftsjuristin, Solingen
am 7.5.202 unter dem Namen Ortraud Horn Gesundheitsvorsorge Ges. m. b. Haftung mit Sitz in Hagen als Kapitalgesellschaft mit einem Stammkapital von EUR 248000.- gegruendet und im Handelsregister des Hagen eingetragen.
Das Stammkapital ist aufgeteilt in à nominell EUR 1000.-. Die Gruender a)  d) sind am Unternehmen mit 52% und der Gruender e) mit 35% am Stammkapital beteiligt. Die operative Aufnahme des Geschaeftes fand per 1. Januar des Gruendungsjahres statt.
1.2. Unternehmensziel und Leitbild
Garage Garagenvarianten Garagendach Garagentor Baurecht in Deutschland Geschichte Sonstiges NavigationsmenÃÂü
1.3. Unternehmensorganisation
Die Geschaeftsleitung wird von Ortraud Horn, CEO, Mariegret Eichler CFO wahrgenommen. Um die geplanten Expansionsziele zu erreichen, soll der Personalbestand per 1. April 2024 wie folgt aufgestockt werden:
7 Mitarbeiter fuer kaufmaennische Arbeiten
3 Mitarbeiter fuer Entwicklung
28 Mitarbeiter fuer Produktion
22 Mitarbeiter fuer Verkauf
Das Unternehmen verfuegt ueber Bueroraeumlichkeiten, Produktions- und Lagerraeumlichkeiten in Hagen im Umfange von rund 54000 m2. Das Finanz- und Rechnungswesen wird mittels der modernen EDV-Applikation ALINA durch zwei Mitarbeiter betreut und vom CFO gefuehrt.
1.4. Situation heute
Das Unternehmen hat im ersten Geschaeftsjahr per 31. Dezember einen Umsatz von EUR 4 Millionen und einen EBIT von EUR 502000.- erwirtschaftet.
2. Produkte, Dienstleistung
2.1. Marktleistung
Das Unternehmen hat folgende Artikel im Angebot:
ungsbusse. Das Wort Garage stammt, wie das verwandte gare (âÃÂÃÂBahnhofâÃÂÃÂ), aus dem FranzÃÂösischen, garer bedeutet âÃÂÃÂsicher verwahrenâÃÂÃÂ.
Bei den Garagen lassen sich Einzelgaragen und GroÃÂÃÂgaragen (Schweiz: Einstellhalle) unterscheiden. WÃÂährend bei einer Einzelgarage das Fahrzeug seinen eigenen abschlieÃÂÃÂbaren Raum besitzt, dient die GroÃÂÃÂgarage zur Aufnahme mehrerer Fahrzeuge. Einige GroÃÂÃÂgaragentypen bieten jedoch durch Rolltor und Gitter zwischen einzelnen StellplÃÂätzen ebenfalls die MÃÂöglichkeit, ein Fahrzeug separat einzuschlieÃÂÃÂen. Teilweise werden GroÃÂÃÂgaragen auch mit Kameras ÃÂüberwacht. Garagen mÃÂüssen nicht verschlieÃÂÃÂbar sein, solche Garagen werden Carports genannt.[1] Eine Garagenanlage, die von mehreren Besitzern benutzt wird, bezeichnet man auch als Gemeinschaftsgarage.
GroÃÂÃÂgaragen zum kurzfristigeren Einstellen (Parken) heiÃÂÃÂen hingegen Parkhaus. In den Untergrund verlegte GaragenrÃÂäume nennt man Tiefgarage, das umfasst jedoch dauerhafte StellplÃÂätze wie temporÃÂäre ParkplÃÂätze.
Inhaltsverzeichnis
1 Garagenvarianten
2 Garagendach
3 Garagentor
4 Baurecht in Deutschland
5 Geschichte
6 Sonstiges
7 Siehe auch
8 Literatur
9 Weblinks
10 Einzelnachweise
Garagenvarianten
Mehrzweckgaragen aus DDR-Zeiten
Etagengarage mit unterschiedlichen Zufahrtsniveaus
Private Fahrradgarage
Beton-Fertiggarage
Fertiggarage aus Stahl oder Aluminium
gemauerte Garage
Einzelgarage: Stellplatz fÃÂür ein Fahrzeug
Doppelgarage: hier kÃÂönnen zwei PKW nebeneinander parken
Duplexgarage oder Doppelstockgarage: hier kÃÂönnen zwei PKW ÃÂübereinander parken
GroÃÂÃÂraumgarage: fÃÂür LKW oder Wohnmobil ausgelegte Garage
GroÃÂÃÂgarage: Garage mit mehreren Pkw-StellplÃÂätzen
Erddruckgarage: muss von der Baustatik her so ausgelegt sein, dass WÃÂände und/oder Dach die Last auch nasser Erde tragen kÃÂönnen; zudem muss sie gegen Feuchtigkeit isoliert sein.
Unterflurgarage: eingeschossige Erddruckgarage, die z. B. in einen Hang eingebaut werden kann oder als komplett unterirdischer Parkplatz eingebaut wird. Ihr Dach kann so als GartenflÃÂäche oder Terrasse genutzt werden.
Tiefgarage: unterirdische Garage mit mehreren StellplÃÂätzen
Hochgarage: oberirdische, mehrgeschossige Garage mit mehreren StellplÃÂätzen
Reihengarage: in Modulbauweise werden mehrere Garagen mit dÃÂünnen ZwischenwÃÂänden nebeneinander gebaut
Parksysteme
Parkhaus
Carport
Fahrradgarage
Garagendach
Selbst fÃÂür Betonfertiggaragen gibt es unterschiedliche Dachformen, damit die Garage an die Optik des Hauses angepasst werden kann, z. B.
Flachdach
KrÃÂüppelwalmdach
Pultdach
Satteldach
Schleppdach
Walmdach
Viele StÃÂädte sehen beim Bau von Garagen oder Carports zwingend eine DachbegrÃÂünung vor, zum einen fÃÂür ein verbessertes Regenwassermanagement, zum anderen als Ausgleich fÃÂür die zunehmende Versiegelung der Landschaft.[2]
Garagentor
Es gibt verschiedene Formen von Garagentoren:
FlÃÂügeltor
Kipptor
Rolltor
Schiebetor
Schwingtor
Sektionaltor
Garagentore werden heute meist mit einem Torantrieb ausgestattet, damit sie sich z. B. per Fernbedienung aus dem Auto heraus bequemer ÃÂöffnen lassen.
Baurecht in Deutschland
Baurechtlich wird die AusfÃÂührung und der Betrieb von Garagen in Deutschland in den Verordnungen ÃÂüber den Bau und Betrieb von Garagen (Garagenverordnung, GaragenVO) der einzelnen BundeslÃÂänder geregelt.
In der Muster-Garagenverordnung des Bundes (M-GarVO)[3] ist unter anderem festgelegt:
Es sind Garagen mit einer NutzflÃÂäche
bis 100 mÃÂò Kleingaragen,
ÃÂüber 100 mÃÂò bis 1000 mÃÂò Mittelgaragen,
ÃÂüber 1000 mÃÂò GroÃÂÃÂgaragen.
Offene Garagen sind Garagen, die unmittelbar ins Freie fÃÂührende ÃÂÃÂffnungen in einer GrÃÂöÃÂÃÂe von mindestens einem Drittel der GesamtflÃÂäche der UmfassungswÃÂände haben.
Die StellplatzgrÃÂöÃÂÃÂe betrÃÂägt mindestens 5 m LÃÂänge und 2,3 m Breite (links und rechts weitere ParkplÃÂätze) bzw.
Bei den Produkten lit. a) Â d) handelt es sich um gaengige, erprobte Produkte, die im Wesentlichen aus den USA importiert werden. Bei den Produkten e) handelt es sich ausschliesslich um Erfindungen der Ortraud Horn Gesundheitsvorsorge Ges. m. b. Haftung, vgl. Ziffer 2.2.
Das Produkteangebot rundet saemtliche Beduerfnisse eines Kunden fuer die Umsetzung seines Projektes zu deutlich tieferen Preisen als diejenige der Konkurrenz ab. Mit jedem Verkauf erfolgt eine Beratung des Kunden vor Ort. Zudem geniesst er den Vorteil, innovative neue Produkte dank der ausgewiesenen Fachkompetenz von Ortraud Horn Gesundheitsvorsorge Ges. m. b. Haftung kennenzulernen.
2.2. Produkteschutz
Die Spezialprodukte der Ortraud Horn Gesundheitsvorsorge Ges. m. b. Haftung sind mit den Patenten Nrn. 651.341, 435.360 sowie 164.824 in der Bundesrepublik Deutschland, Deutschland, Oesterreich, Frankreich und Italien bis 2052 geschuetzt.
2.3. Abnehmer
Das Unternehmen ist vollstaendig abhaengig vom Endkonsumenten. Es besteht ein grosses Potenzial. Erkannt wurde auch, dass der Anfangspreis und die Beratung eine sehr wesentliche Rolle beim Einkauf spielen. Die Nachrage ist eng verknuepft mit dem eigentlichen Markt, der in Ziffer 3 nachstehend eingehend beschrieben wird.
3. Markt
3.1. Marktuebersicht
Gemaess eigener Einschaetzung betraegt derzeit das Marktvolumen in der Bundesrepublik Deutschland rund EUR 275 Millionen. In der Bundesrepublik Deutschland sind heute 230000 Personen im Gesundheitsvorsorge Segment taetig und geben im Durchschnitt rund EUR 351000.- pro Jahr fuer Equipment aus. Aufgrund der durchgefuehrten Befragungen und eigener Einschaetzung besteht in den naechsten 5 Jahren ein markantes Wachstum. Wir rechnen bis ins Jahr 2023 mit knapp einer Verdoppelung des Volumens.
Neue technische Entwicklungen sind nur in unwesentlichen Teilbereichen zu erwarten.
3.2. Eigene Marktstellung
Die eigene Marktstellung ist mit EUR 7 Millionen noch unbedeutend. Die massive Nachfrage in unserem Shop am bisherigen Domizil laesst aber ein grosses Potential fuer Marktgewinne erwarten. Wir strengen einen Marktanteil in den naechsten 7 Jahren von 4 0% an, was einem Umsatz von rund EUR 110 Millionen entsprechen duerfte.
3.3. Marktbeurteilung
Gesundheitsvorsorge ist in der Bundesrepublik Deutschland im Trend! Gesundheitsvorsorge hat sich in der Bundesrepublik Deutschland in den vergangenen fu4 Jahren zu einem Trend entwickelt, die nicht nur aeltere, sondern vor allem Personen beiderlei Geschlechts in den Altersjahren 21 Â 63 anspricht. Diese Annahme wird durch die um mehr als 3 0% jaehrlich wachsenden Mitgliederzahlen der Bundesrepublik Deutschlanderischen IHKs gestuetzt. V
Die notwendige Ausbildung zur Ausuebung im Sektor Gesundheitsvorsorge wird von den einzelnen Orten reichlich angeboten. Aber auch im Ausland sind Pruefungen in Kombination mit Ferien machbar und beliebt. In der Branche bestehen derzeit noch lokal sehr verschiedene staatliche und politische Huerden fuer die Erstellung und den Betrieb von Gesundheitsvorsorge Produktionsanlagen. Die Entwicklung der vergangenen drei Jahre hat aber gezeigt, dass der Boom nicht mehr aufzuhalten ist und auch den Mittelstand der Bevoelkerung erfasst hat.
Das Kaufverhalten der Kunden duerfte unterschiedlich sein. Es ist von folgender Marktaufteilung auszugehen:
Regionen Marktanteil Tendenz
DeutschBundesrepublik Deutschland 70 %
England 43%
Polen 39%
Oesterreich 12%
Oesterreich 81%
Substitutionsmoeglichkeiten bestehen in dem Sinne, als auch Gesundheitsvorsorge durch andere Sport- und Freizeitaktivitaeten verdraengt werden koennte. Derzeit bestehen allerdings derart viele und zersplitterte Sport- und Freizeittrends, dass sich bis heute kein anderer starker Trend herausbilden konnte.
Erfahrungen in den USA und England, der Geburtsstaette der Gesundheitsvorsorge, zeigen, dass mit der starken Abdeckung von Shops und Plaetzen der Markt wohl gesaettigt ist, aber nach wie vor ein bescheidenes Wachstum von rund 52% vorhanden ist. Im Vergleich zur USA ist die Platzdichte in der Bundesrepublik Deutschland rund 43 mal kleiner.
4. Konkurrenz
4.1. Mitbewerber
Im Moment werden wir von kleinen Shops der einzelnen Gemeinden und einigen kleineren Shops konkurrenziert. Die meisten dieser Shops bieten sehr renommierte Marken zu 11 Â 48% hoeheren Preisen im Vergleich zu den USA an. Wir befuerchten, dass sich in den naechsten Jahren auch Grossverteiler diese Produkte in ihr Sortiment aufnehmen koennten und zu klar tieferen Preisen vertreiben wuerden. Es ist kaum zu erwarten, dass die Konkurrenz ihre Strategien aendern wird. Sie werden die Hochpreispolitik weiter verfolgen, da sie ansonsten aufgrund ihres hohen Fixkostenanteils keine ueberlebenschancen haetten.
4.2. Konkurrenzprodukte
Weil wir neben wenigen Eigenmarken vor allem Handelsprodukte einsetzen werden, sind wir von Konkurrenzprodukten mehrheitlich unabhaengig.
5. Marketing
5.1. Marktsegmentierung
Kundensegemente:
Marktgebiete:
5.2. Markteinfuehrungsstrategie
Erschliessung der Marktgebiete
5.3. Preispolitik
Preise bewegen sich rund 19% unter den Preisen der Mitbewerber.
5.4. Verkauf / Vertrieb / Standort
Wir wollen Verkaufspunkte (POS) sukzessive auf der Basis der Markteinfuehrungsstrategie gemaess Ziffer 5.2. in der ganzen Bundesrepublik Deutschland einrichten. Zusaetzlich sind wir in den groessten Verbaenden der Bundesrepublik Deutschland vertreten. Weiter werden wir an Messen aller Art teilnehmen. Der heutige Standort dient einerseits als POS und als Verwaltungszentrum und Zentrallager. Sukzessive werden auf der Basis der Markteinfuehrungsstrategie gemaess Ziffer 5.2. neue Verkaufsstandorte eingerichtet und betrieben.
5.5. Werbung / PR
Die Werbung/PR wird zielgerichtet ueber Radio, Fernsehen, Zeitungen und Mailings lanciert.
5.6. Umsatzziele in EUR 553000
Produkte 2019 2020 2021 2022 2023 2024
Ist Soll Soll Soll Soll Soll
Sets 8Â000 14Â000 90000 395Â000 475Â000 974Â000
Zubehoer inkl. Kleidung 9Â000 28Â000 75000 108Â000 506Â000 850Â000
Trainingsanlagen 4Â000 28Â000 55000 313Â000 454Â000 788Â000
Maschinen 6Â000 11Â000 71000 229Â000 569Â000 988Â000
Spezialitaeten 9Â000 17Â000 67000 105Â000 541Â000 702Â000
6. Standort / Logistik
6.1. Domizil
Alle notwendigen Raeumlichkeiten des Unternehmens werden gemietet.
6.2. Logistik / Administration
Die personellen Ressourcen werden der Umsatzentwicklung und der Schaffung von neuen POS laufend angepasst. Die heute verwendete EDV genuegt den heutigen und kuenftigen Anforderungen mindestens bis zu einer Umsatzentwicklung von EUR 22 Millionen.
7. Produktion / Beschaffung
7.1. Produktionsmittel
Die fuer die Entwicklung und Produktion (Montage) der Spezialprodukte notwendigen Mittel und Instrumente sind vorhanden. Zusaetzliche Maschinen und Einrichtungen werden entweder eingemietet oder extern produziert.
7.2. Technologie
Das fuer die Entwicklung der Spezialitaeten vorhandene Know-how ist im Technik-Team auf 3 Personen verteilt. Es bestehen keine grossen personelle Abhaengigkeiten, weil saemtliches Wissens auch laufend dokumentiert wird.
7.3. Kapazitaeten / Engpaesse
Das heutige Team ist auf die bestehenden Beduerfnisse aufgebaut. Mit der Weiterentwicklung des Unternehmens ist ein Ausbau auf etwa zehn Techniker geplant.
7.4. Wichtigste Lieferanten
Lieferanten Produktereihen Anteil am Einkaufsvolumen
Einkaufsvolumen von EUR 5 Millionen diskutiert.
8. Management / Berater
8.1. Unternehmerteam
 CEO: Ortraud Horn
 CFO: Mariegret Eichler
Administration
Marketing
Verkauf
Einkauf
Entwicklung
8.2. Verwaltungsrat
Praesident:Luitgart Kramer (Mitgruender und Investor)
Delegierter: Ortraud Horn (CEO)
Mitglied: Dr. Jochen Bormann , Rechtsanwalt
Mitglied: Mariegret Eichler, Unternehmer
8.3. Externe Berater
Als Revisionsstelle amtet die Revisions-Treuhand AG.
Die Geschaeftsleitung wird zudem durch das Anwaltsbuero Partner & Partner in Hagen und das Marketingbuero Vater & Sohn in Hagen beraten.
9. Risikoanalyse
9.1. Interne Risiken
Das Unternehmen ist heute personell sehr knapp dotiert. Einzelne Abgaenge im Management koennten das Unternehmen entscheidend schwaechen.
9.2. Externe Risiken
Auf gesetzlicher Stufe sind keine Auflagen bzw. Einschraenkungen gegen den von uns bearbeiteten Gesundheitsvorsorge Markt zu erwarten. Die Rahmenbedingungen fuer das Entstehen von weiteren Moeglichkeiten werden durch die eingesetzte Strukturbereinigung in der Landwirtschaft eher beguenstigt als erschwert. Mit dem Bau von Produktionsanlagen werden neue Arbeitsplaetze fuer Bauern geschaffen (Housekeeping, Unterhalten des Gelaendes ganz allgemein, Restauration, Geraete- und Maschinenunterhalt), die ihren bisherigen Beruf aus wirtschaftlichen Gruenden aufgeben mussten. Als groesstes Risiko ist ein Markteintritt eines oder mehrer Grossverteiler zu betrachten.
9.3. Absicherung
Mit der weiteren Expansion des Unternehmens ist das Management breiter abzustuetzen. Gleichzeitig muss der Marktaufbau so rasch als moeglich erfolgen, damit weiteren Bewerbern der Markteintritt mindestens erschwert, wenn nicht sogar verunmoeglicht werden kann. Zudem ist zu versuchen, weitere Exklusivvertriebsrechte von preislich attraktiven und qualitativ guten Produkten zu erwerben.
10. Finanzen
10.1. Vergangenheit
Das erste Geschaeftsjahr konnte bei einem Nettoumsatz von EUR 4 Millionen mit einem bescheidenen EBIT von EUR 223000.- und einem ausgewiesenen Reingewinn von EUR 54000.- abgeschlossen werden. ueber das erste Geschaeftsjahr gibt der testierte Abschluss im Anhang Auskunft. Generell ist zu bemerken, dass sich der Umsatz in den vergangenen sechs Monaten kontinuierlich gesteigert hat. Daraus wird ersichtlich, dass sich der Erfolg der letzten Monate sich weiter fortsetzt.
Die Finanzierung des Unternehmens erfolgte bis heute aus eigenen Mitteln des Unternehmens und einer Betriebskreditlimite der Deutschen Bank von EUR 600000.-. Als Sicherheit sind der Bank die Forderungen aus dem Geschaeftsbetrieb abgetreten worden.
10.2. Planerfolgsrechnung
Base Case 2019 2020e 2021e 2022e 2023e 2024e
Nettoumsatz 1Â778 7Â665 26Â516 38Â742 72Â301 248Â820
Warenaufwand 1Â391 1Â261 13Â406 41Â712 65Â850 167Â216
Bruttogewinn 6Â434 5Â514 10Â458 48Â627 54Â807 198Â562
Betriebsaufwand 3Â366 2Â245 14Â601 34Â161 53Â864 215Â182
EBITDA 9Â191 2Â786 12Â389 50Â488 75Â707 110Â274
EBIT 9Â740 2Â124 14Â576 48Â331 76Â149 206Â285
Reingewinn 5Â834 1Â408 15Â886 40Â107 78Â425 268Â884
Investitionen 3Â859 9Â586 19Â552 34Â863 50Â245 133Â535
Dividenden 1 4 4 9 11 34
e = geschaetzt
10.3. Bilanz per 31.12.2019
Aktiven Passiven
Fluessige Mittel 56 Bank 398
Debitoren 260 Kreditoren 804
Warenlager 124 uebrig. kzfr. FK, TP 428
uebriges kzfr. UV, TA 875
Total UV 6321 Total FK 1Â660
Stammkapital 298
Mobilien, Sachanlagen 743 Bilanzgewinn 33
Total AV 223 Total EK 849
3544 5Â678
10.4. Finanzierungskonzept
Es ist vorgesehen, die Expansion des Unternehmens mit einem Mittelzufluss von vorerst EUR 1,9 Millionen wie folgt zu finanzieren:
Erhoehung des Stammkapitals von EUR 2,9 Millionen um EUR 3,5 Millionen auf neu EUR 7,7 Millionen mit einem Agio von EUR 9,2 Millionen (eine entsprechende Absichtserklaerung (Letter of intent, LOI) einer Venture Capital Gesellschaft liegt vor) und Aufnahme von Fremdkapital von EUR 2,9 Millionen.
Fuer die Fremdkapitalfinanzierung kann als Sicherheit die Abtretung der Forderungen aus dem Geschaeftsbetrieb sowie eine Buergschaft des Managements im Umfange von maximal EUR 300000.- offeriert werden. Allerdings ist in einem solchen Fall die Betriebskreditlimite der heutigen Bankbeziehung von EUR 4,7 Millionen abzuloesen.
11. Anfrage fuer Fremdkapitalfinanzierung
EUR 9,1 Millionen zu Finanzierung der Expansion in Form eines festen Darlehens bis zum 31.12.2022. Zinssatz SWAP zuzueglich Marge von maximal 3% . Rueckzahlung in jaehrlichen Tranchen von EUR 379000.-, erstmals per 30.12.2021. Sicherheit siehe Ziffer 10.1. Das Unternehmen ist auch offen fuer andere Finanzierungsvarianten.